La vérification de l’identité des clients à distance est une gestion que les entreprises effectuent assez couramment, surtout dans le domaine des télécommunications ou bancaire, donc il faut que la vérification soit sécurisée.  Dans cet article nous expliquons ce que eKYC Onboarding, ses utilisations, avantages et exigences à respecter.

Qu’est-ce que eKYC Onboarding?

eKYC Onboarding (KYC = know your customer) est le processus de contrôle que les entreprises suivent pour valider l’identité des clients par visioconférence, notamment lors d’un premier contrat avec eux. L’objectif de ce processus de vérification est d’éviter d’avoir des relations avec des personnes ou des entreprises susceptibles de blanchir de l’argent ou de financer des activités criminelles.

De nombreuses entreprises, dû à leur activité, doivent valider l’identité de leurs clients lors de la location d’un produit ou d’un service de deux manières :

– Identification formelle qui peut être faite en fournissant des documents d’identité tels que DNI, passeport ou NIE.

– Une véritable identification qui consiste à s’assurer de l’identité des personnes et des entreprises qui demandent le contrat. Pour cette étape, on utilise par exemple les fiches de paie, les déclarations fiscales telles que l’impôt sur le revenu des personnes physiques ou les statuts de la société, par exemple.

Ce processus de double identification s’effectue à la fois lors de la première conclusion d’un contrat, et lorsque le temps passe et qu’il est nécessaire de mettre à jour les données d’identification.

L’eKYC Onboarding ou identification numérique des clients fait référence au fait que le processus est effectué à distance via visioconférence.

Avantages du eKYC Onboarding

Les avantages que nous pouvons souligner avec eKYC Onboarding sont les suivants :

– Le processus d’identification est rapide.

– Le client économise les déplacements et ne perd pas de temps.

eKYC Onboarding est entièrement sécurisée et automatique.

– Dans le cas du eKYC Onboarding de Lleida.net, les procédures d’identification à distance légalement établies sont respectées.

– Il est possible d’utiliser divers appareils tels que des ordinateurs, des tablettes ou des mobiles, sans avoir aucune APP à installer.

Pourquoi utiliser eKYC Onboarding ?

Depuis longtemps, on entend parler de l’importance de la compliance dans les entreprises ; il s’agit de la nécessité de se conformer aux exigences légales auxquelles elles sont liées dans leurs relations avec les clients, les fournisseurs ou les employés, entre autres.

En ce sens, il ne faut pas oublier que, depuis la réforme du Code pénal en 2010, les personnes morales peuvent être pénalement responsables, de sorte que le respect de la loi par les organisations doit être strict pour éviter les risques dans divers domaines tels que la protection des données personnelles ou le blanchiment de capitaux, entre autres.

La solution eKYC Onboarding de Lleida.net est conforme à l’autorisation des procédures d’identification à distance émise le 12 février 2016 par la SEPBLAC (Commission pour la Prévention du Blanchiment de Capitaux et des Infractions Monétaires). En ce sens, depuis le 1er mars 2016, l’utilisation de la visioconférence comme forme d’identification à distance des clients a été autorisée par ladite instance. Pour que cette procédure soit utilisée, une série d’exigences doivent être remplies, notamment les suivantes :

– Les procédures d’identification vidéo ne seront applicables qu’aux clients disposant de pièces d’identité fiables.

– Avant la mise en place de la procédure d’identification vidéo, une analyse de risque doit être réalisée et le procédé et son efficacité doivent être testés.

– Les procédures mises en œuvre doivent garantir que :

o Le processus est effectué à partir d’un seul appareil.

o Les images et le son soient immédiatement transmis au sujet obligé en format numérique, sans altération et en direct.

o Le sujet obligé procède à l’enregistrement immédiat de l’ensemble du processus.

– L’enregistrement du processus doit être conservé au format numérique.

– Lors du processus d’identification, le client doit présenter le recto et le verso de sa pièce d’identité.

L’Université internationale de Valencia utilise déjà le service eKYC Onboarding de Lleida.net

Le service eKYC Onboarding n’est pas seulement utilisé par le secteur bancaire et des télécommunications, mais aussi par le secteur de l’éducation, comme dans le cas de l’Université internationale de Valencia (VIU), qui a commencé à utiliser la technologie l’année dernière pour identifier les étudiants et les clients.

Les cours de la VIU se déroulent en ligne, l’identification des étudiants qui assistent au cours est donc essentielle et eKYC Onboarding de Lleida.net offre la sécurité et la confiance nécessaires tout au long du processus.

Comme vous l’avez vu, le processus d’identification à distance des clients par visioconférence est une solution pour rationaliser les démarches dans les entreprises de nombreux secteurs, notamment lorsqu’il s’agit de contracter des services bancaires, de télécommunications (internet, mobile ou fixe) et de services éducatifs (universités, écoles, instituts ou entités de formation en ligne).

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